Los cuatro motivos por los que el Banco Central puede bloquear una cuenta en dólares

10 / junio / 2023 Economia

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La autoridad monetaria puede inhabilitar una caja de ahorro en moneda extranjera. Los detalles de la normativa vigente.

Las cajas de ahorro en dólares pueden ser inhabilitadas o bloqueadas por el Banco Central (BCRA). Así lo dispuso a través de la normativa A 7072 en 2020 dispone -en el marco de la política “conozca a su cliente”- que los bancos tomen recaudos especiales de manera previa a la efectivizar una transferencia, a los fines de “minimizar el riesgo, particularmente con respecto a las cuentas”.

Existen cuatro motivos por los cuales las cuentas en dólares pueden llegar a ser bloqueadas.

En qué casos el Banco Central puede bloquear una cuenta en dólares

De acuerdo con la normativa del BCRA, solo se puede hacer una transferencia en dólares por mes. A la segunda transferencia hay que respaldarla con documentación en un plazo corto, de lo contrario los fondos volverán a la cuenta de donde provenían.

En caso de no producirse la justificación del movimiento a 13 horas del siguiente día hábil, “la entidad receptora deberá proceder al rechazo de la transferencia”.

A continuación, los motivos por los que se puede inhabilitar la cuenta en dólares, según la Comunicación “A” 7072 del Banco Central:

Cuentas de destino que no hayan sido previamente asociadas por el originante de la transferencia a través de cajeros automáticos, en sede de la entidad financiera o por cualquier otro mecanismo que ella considere pertinente.

Cuentas de destino que no registren una antigüedad mayor a 180 días desde su apertura.

Cuentas que no hayan registrado depósitos o extracciones en los 180 días anteriores a la fecha en que sea ordenada la transferencia inmediata.

Cuentas de destino nominadas en moneda extranjera a partir de una segunda transferencia recibida durante el mes calendario, las entidades receptoras deberán diferir la acreditación hasta eliminar cualquier sospecha de incumplimiento normativo en lo que refiere a la compra de moneda extranjera por parte de personas humanas residentes para la formación de activos externos.

Cómo saber si mi cuenta en dólares está bloqueada

Para verificar si la cuenta en dólares está bloqueada e imposibilitada para hacer transferencias, se debe:

Realizar una transferencia desde otra cuenta a la caja de ahorro en dólares.

Si la misma está inhabilitada, no se permitirá la operación.

(TN)

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